IRS W-4 表格指南
了解 IRS W-4 表格：综合指南
W-4 表格“员工预扣税证明”是美国员工使用的一份文件，用于确定应从其工资中预扣多少联邦税。W-4 表格在开始新工作时填写，但也可以随着员工财务状况的变化随时更新。
以下是有关 W-4 表格的一些关键信息：
- 表格用途：W-4 允许雇主准确计算应从员工工资中预扣多少联邦所得税。
- 个人信息：表格要求提供姓名、地址、婚姻状况和社会安全号码等基本信息。
- 扣除和抵免：员工可以申报各种扣除和抵免，这些扣除和抵免会影响从其工资中预扣的所得税金额。
- 生活变化：如果发生结婚、离婚、生孩子或收入变化等生活变化，应更新表格。
- 税务优化：正确填写 W-4 表格可以帮助员工避免过度预扣税款，从而增加他们的净工资。但是，预扣税款太少可能会导致您在提交年度纳税申报表时必须缴纳额外税款。
W-4 表格是管理个人财务的重要工具，可帮助员工根据个人需求和情况量身定制预扣税款。
如何正确填写 W-4 表格：提示和技巧
如果您刚刚开始一份新工作，并且想知道如何填写 W4 表格，请按照以下方法操作。IRS 表格 W4 控制您的薪水中预扣的金额。它不控制您的薪水。如果您试图操纵 W4 表格以使您的薪水更高，那么您只需要在纳税时偿还即可。
如果您填写 W4 表格的方式导致 IRS 退款额过大，那么这也不是好的财务规划，因为您只是无缘无故地将钱交给 IRS，而且在您提交联邦所得税申报表之前，您不会拿回这笔钱。您给 IRS 的是一笔无息贷款。这是您的钱，那么为什么只因为您没有正确填写 W4 表格就将其交给 IRS？
IRS 退款不是 IRS 的礼物；这是你的钱，你本来就应该有这些钱。如果你需要多扣税，以便每年获得一大笔 IRS 退税“奖金”，那么你应该去上一门财务规划课，或者找一个能帮你解决问题的人谈谈。这样做就是在赔钱！
您真的是户主吗？
户主意味着您支付了房屋一半以上的账单。对于室友来说，申报户主并不是 IRS 真正想要的。但是，如果您支付了房屋维护费用的一半以上（房租、水电费、在家吃的食物等），并且您家中有人符合条件，那么就申报吧。
您可以在 IRS W4 表格上获得另一笔津贴。但这里有一个棘手的小规则：什么是符合条件的人？亲戚——就是这样。
除非您可以申报您家中有人是亲戚，否则无法在 E 行申报户主的津贴。假设您的表弟和您合租一套公寓。您的表弟失业了，所以您支付了大部分账单。如果他在这种情况下与您同住超过半年，那么您就是户主。
在 W4 表格上谎报未来
个人免税额工作表上的某些行要求您考虑未来。例如，如果您有很多儿童保育费用，并且您计划为这些费用申请税收抵免，W4 会要求您在 F 行输入一个。当然，您可以随时说是的，我计划申请儿童保育费用税收抵免，即使您内心深处知道这永远不会发生。另一种欺骗 IRS 的方法。但实际上，这是一个糟糕的想法，因为它会导致被 IRS 起诉。
您还可以说您认为今年的收入不会超过 65,000 美元，即使您知道这是谎言。这将允许您在 G 行为您声称的每个孩子输入“2”（双倍！）。现在，如果您也对自己的孩子撒谎，您真的可以在这里获得一些免税额。当然，让我提醒你，这是一个糟糕的计划，因为你必须在你报税时偿还所有款项，除非你想在余生中都生活在法律之外。哦，如果你打算在将来年老需要钱的时候领取社会保障、医疗保险或任何类似的公共社会服务，那就忘了它吧！你不能欺骗国税局，然后转身寻求帮助，因为那会让你成为一个彻头彻尾的卑鄙伪君子失败者。*
*事实证明这是错的：社会保障和医疗保险不受本文中任何内容的影响。你对两者的捐款都基于你的基本工资、税前、免税等。就社会保障而言，你得到的是基于你在最好的 35 年里投入的。就医疗保险而言，每个人在符合条件后都会得到相同的保障。对于大多数人来说，资格是 65 岁并有资格获得 SS（40 个学分 – 每季度支付 SS 可获得 1 个学分）。
W 4 表格个人津贴工作表
您输入的津贴越多，从您的工资单中扣除的钱就越少。除非他们被申报为受抚养人，否则每个人都会在 A 行获得津贴。对于大学生和其他年轻人，请与您的家人核实，看看他们是否将您申报为受抚养人。他们可能会这样做，因为这会给他们带来很大的税收优惠。
您有的孩子越多，您的工资单上的预扣税就越少。有些骗子在 W4（D 行）上写着他们有很多孩子。这导致他们几乎没有钱被从工资单中扣除。这是一个坏主意，原因有几个，包括这是对美国国税局撒谎，因此被视为税务欺诈。但同时，当您去提交所得税申报表时，您将欠美国国税局一大笔钱。当然，如果您不报税，那么您就没什么可担心的！（再次强调，这不是一个好主意，原因有很多）。
申请免除预扣税
最后，在实际的 W4 表格的第 7 行，您可以说您根本不应该有任何预扣税，因为您太穷了，而且去年您也太穷了。
顺便说一句，请注意第 & 部分下的下一部分，上面写着“根据伪证处罚……”
您必须签名，这是为了验证您在 W4 表格上填写的所有内容都是真实的。如果您撒谎，那就是伪证……真的不想搞砸，对吧？
要完整查看 IRS W4 表格，请访问 IRS 网站，您可以看到一份空白副本，其中包含完整的 W4 说明。
最大化您的薪水：W-4 表格的重要性
W-4 表格可供美国员工使用，它可让您安全地管理从您的费用中预扣的联邦税金额。正确使用此应用程序会影响最终效果的金额。
当您填写 W-4 表格时，您向雇主提供信息，使他们能够准确计算应从您的薪水中预扣多少税。
准确填写 W-4 表格将帮助您避免在提交年度纳税申报表时需要支付额外税款的情况。得益于此，您可以更好地管理您的财务并避免不愉快的意外。
通过正确填写 W-4 表格来最大化您的净薪水，您可以更好地控制您的日常财务。更高的净支出意味着您有更多资金可立即用于日常开支、储蓄或投资。
W-4 表格允许您灵活地调整您的税收预扣以反映生活变化，例如结婚、孩子出生或收入变化。根据这些变化更新您的表格将帮助您保持正确的税收预扣水平，这将影响您的净支出。
正确填写 W-4 表格后，获得大额退税的风险会降低。虽然回报看起来很诱人，但实际上这意味着您已经无息借钱给政府一整年。更好的方法是调整您的预扣税，以便您全年保留这笔钱并根据您的需要使用它。
填写 IRS W-4 表格时应避免的常见错误
填写 W-4 表格看似复杂，但避免常见错误是关键，填写表格已被接受。以下是人们在填写 W-4 表格时最常犯的一些错误：
1. 如果有任何变化，不更新表格：
错误：在生活状况发生重大变化（例如结婚、离婚、生孩子、工作变动或收入变化）后未更新 W-4 表格。
避免：定期检查和更新您的 W-4 表格，以反映您当前的生活和财务状况。
2. 受抚养人数量不合适
错误：申报错误的受抚养人数量会导致预扣税款过多或过少。
避免：准确确定受抚养人的数量，包括子女和其他受抚养人，以准确计算您的扣除额。
3. 多种收入来源无额外预扣税
错误：当您有多种收入来源时未申报额外预扣税款。
避免：如果您有多个收入来源，请使用 W-4 表格上的相应部分申报额外预扣税，以避免少缴税款。
4. 未考虑额外收入和抵免额
错误：遗漏了您有权获得的额外收入（例如来自投资）或税收抵免。
避免：仔细分析您的收入，并在 W-4 表格中包括任何额外收入和潜在抵免额和税收减免。
5. 数学错误和拼写错误
错误：填写表格时出现数学或拼写错误。
避免：仔细检查表格上输入的所有计算和数据，以确保它们正确无误。
6. 婚姻状况不正确
错误：婚姻状况申报不正确（例如选择“单身”而不是“已婚”），这会影响最终结果。
避免：选择最能反映您情况的适当婚姻状况，以确保获得正确的结果。
7. 未能获得复杂税务情况的帮助
错误：如果您的税务情况复杂，则尝试自行填写 W-4 表格，而不咨询专业人士。
避免：如果您的税务情况复杂，请咨询税务专业人士以确保正确填写 W-4 表格。
8. 税法变更后未修订 W-4
错误：税法变更后未审查和更新 W-4 表格。
避免：随时了解税法的变化并更新您的 W-4 表格以反映新法规。
9. 更改居住州时未提交新的 W-4 表格
错误：搬到税法不同的州后未提交新的 W-4 表格。
避免：如果您要搬到另一个州，请检查当地税法并在必要时更新您的 W-4 表格。
W-4 表格 2024：主要变化和您需要了解的内容
2024 年的 W-4 表格包含几个重要变化。与之前的版本相比，主要变化如下：
1. 表格更加简化。
2. 更新了税收减免和费用。
3. 引入了申报受抚养人的新指南。
4. 更新了针对拥有多个收入来源的员工的说明。
5. 简化的 IRS 计算器
6. 在婚姻状况字段中引入了其他选项。
7. 增加了针对短期合同雇员的指南。
8. 养老金领取者的新说明